J9九游会真人游戏第一品牌理财师说 陌call效率不尽人意最新获客秘籍都在这里对于任何一名理财师而言，除了维护好自己的存量客户之余，拓展和获得新增客户，一直是一个永恒且重要的话题。其实，这个问题复杂又简单，对于没有拓展获客方法的理财师来说很复杂，对于掌握了获客技巧的理财师来说又很简单。

　　许多理财师目前还处在获客的1.0阶段，即通过厚厚的电话本陌Call的方式去拓展自己的客户圈子。“您好，我是****，您有***需求吗，我……”，往往话还没说完，对方已迫不及待的挂断电话。运气不好的，会招来一顿臭骂或指责；运气更不好的，会被立刻拉入黑名单，并被标明“电话”。

　　但是获客的步伐不能因此而停止，但获客的路径又远没有探索到。不要着急，今天，我们就一起抽丝剥茧，看看在传统的电销之后，如何掌握一些新的获客模型，共同开启获客新通道。

　　很多理财师都意识到，陌Call只是获客的一种传统方法，随着手机管家的普遍使用和国家政策的收紧，电销获客的效率正在逐渐降低。那么，新的获客秘钥又在哪里呢？要很好的回答这个问题，首先要解决的是，清楚地知道高净值客户到底都分布在哪里。这是解决获客难题的源头，也是成功获客的第一步。

　　中国的高净值人群是在改革开放之后才逐渐出现的。60岁以上的高净值人士数量非常少，45岁以下的高净值客户占比超过一半。同时，传统行业仍是高净值人群的主要来源，其中，来自制造、贸易、房地产等传统行业的高净值客户占比较大，且50%是企业家；文化教育传媒、医疗健康、TMT等新兴行业的高净值人群数量亦在显著增加。

　　经过我们的实践观察，高净值客户大体存在于8个圈子中，包括医疗、教育、房产、汽车、艺术品奢侈品、专业咨询服务、商会/企业家俱乐部及兴趣爱好类俱乐部等。

　　其中，医疗类涵盖美容/整形、孕产/月子中心、高端体检/齿科、高端私立医院；教育类包括高端私立学校、海外游学、商学院（MBA、EMBA、校友会）；房产类包括高端住宅小区、高端住宅装修设计、风水师；汽车类涵盖高端4S汽车店、豪车车友会/俱乐部；专业咨询服务有律师事务所、税务师事务所、留学/移民中介机构；兴趣爱好类俱乐部主要包括马术、高尔夫、红酒、游艇、高端旅游、禅修。

　　要想获得高净值客户，理财师首先需要革新自己的社交模式，为自己创造机会进入高净值客户所在的圈层。理财师不仅要善用自己的资源，且需要通过不断的学习来提升自己的个人魅力及专业素养。优秀的理财师从来都是在不断的自我修行和提升过程中完成对客户的服务的，二者相辅相成。

　　接下来，我们将详细指导理财师们，如何通过个人资源来获得高净值客户。需要强调的是，借助公司平台、借助公司给予的合作资源来获客，并不在此文讨论之列。

　　有一个实例：一位理财师在之前公司的合作伙伴中有律师事务所，于是在他转行加入财富管理行业成为理财师以后，他聪明地利用了之前的资源，迅速找到这家律师事务所开展起合作。为什么他能够轻而易举的获客？原理很简单，高净值客户和律所已经建立起了信任，由律所推荐客户给理财师，就相当于律所为理财师做了信用背书，客户一般比较容易信任与接受。与此同时，理财师通过律所可以更好地了解客户的个人情况及其需求，不但容易成单，且会大大缩短成单的时间周期。

　　这类机构包括高尔夫、马术、红酒等。财富管理公司常用的做法是，通过在对方渠道活动现场布点来宣传。其实，这样的方式目前已经很难吸引高净值客户驻足，或者即使员工现场获得了客户的联系方式，但由于缺乏深入沟通，事后再打电话给客户时，客户也很难对理财师有印象并愿意进一步交谈。

　　对于理财师而言，比较好的方式是参与到自己擅长或者感兴趣的活动中去，成为这类机构所组织活动中的一员，在活动中你才拥有了与其他人对话和合作的机会，这样你才能充分了解客户，并通过互动成为客户的朋友。至于之后的事情，如果你多注意自己关系的维护，水到渠成也不会很困难。

　　这类机构一般包括高端私立幼儿园J9九游会、小学（低年级）等。随着客户小孩的成长，家长参与学校活动的频率会逐渐减少。因此，要想获得高净值客户，就需与小孩年龄层次偏低的高端私立幼儿园或小学（低年级）相结合。你可以选择一些适合这个低年龄段的孩子的活动，或者与相应的早教机构合作获客。从这类机构获客，关键是找准切入点，并学会整合手头已有的资源。

　　比如，高尔夫球俱乐部获客。目前，较高端的高尔夫场都是会员制，客户会长期在一个高尔夫俱乐部打球，球场质素好的球童会广受青睐，客户会每次要求固定的球童陪伴，如此，球童掌握客户的一些信息。作为理财师，你可以先通过客户的球童了解客户的情况，这样便于和客户交谈时可以顺利而融洽的攀谈J9九游会，能比较快速地创造与客户进一步沟通的机会。

　　初加入俱乐部时，理财师切忌急于和目标客户谈理财。你只需先自然的攀谈并要求加目标客户的微信即可。然后，你需要在自己的朋友圈中推送专业的财经及理财讯息，让客户通过微信朋友圈来了解你的工作性质。如此反复，有需求的潜在客户会主动联系你请求给予专业的投资理财建议。目标客户的这一主动咨询行为，会让理财师的成单概率大幅提高。

　　曾经，一位Top理财师通过专业的学习在学习红酒知识并获得红酒品酒师认证后，加入到某高端红酒俱乐部内，并通过这一俱乐部一次次突破了自己的成单记录。他的惯常做法是，在前几次接触潜在客户时从不谈论理财及产品，只是运用自己的红酒专业去和客户建立信任感，直至客户有了投资理财需求时，才在这一恰当的时机去顺理成章地切入财富管理话题，循序渐进。

　　聪明的理财师都懂得将客户及潜在客户分类，分类方法包括按照兴趣爱好、可投资产量级、客户转化难易程度等，并且按照不同类别分别提供资讯及邀约。比如，有些客户偏感性，那么理财师可经常与之分享自己的日常生活，让其通过感性的认识与理财师建立信任。

　　例如，另一位Top理财师在面对自己年长的、讲究传统的客户时，会把自己同家人相处的时光与之分享，后来客户评价说，“虽然觉得你的专业度不足，但为人子女非常孝顺，很欣赏你的个人品质”J9九游会，而受到欣赏的人所推荐的产品，自然也得到了客户的肯定和欣赏。

　　许多理财师在推荐产品时往往一味地强调产品的收益，对风险避而不谈。这不是一个聪明的做法。要知道，现今的高净值客户愈发理性，他们希望对风险有更多认知。他们的风险承受能力并不低，并不害怕承担风险，担心的是被蒙蔽。因此，你需要对你推荐的理财产品做出足够的风险披露，不要让客户事后有被蒙骗之感，否则，一次产品的投资就会让你失去一个高净值客户，甚至失去一整个客户圈层。

　　以上就是我从三个方面为理财师朋友们分享的获客技巧，如果你是个有心人，可以记住我说所说的tips，并且能够在工作中运用一二，定会有所得哦，电销之外你还能开拓出其他的获客方法，那么日后工作的开展也会变得越来越得心应手。反正也没有什么损失，何不一试呢？

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